خرید طلا از بورس نیز مانند پلتفرم خرید آنلاین طلا یکی از راه‌‎های مهم سرمایه گذاری در طلا به شمار می‌رود. در این روش دیگر صحبتی از خرید طلای فیزیکی از طلافروشی‌ها و نگهداری آنها نیست. نگرانی‌هایی مانند تقلب در عیار، وزن یا امنیت نیز در خرید طلا از بورس وجود ندارد. در این روش موضوع خرید و فروش طلای فیزیکی بصورت شمش یا آبشده نیست، بلکه کد‌]ای معاملاتی هستند که مورد معامله قرار می‌گیرند.

در سری مقالات خرید طلا از بورس به این موضوع می‌پردازیم که چگونه می‌توان از این طریق پول خود را به طلا تبدیل نمود. همانطور که می‌دانید خرید و فروش در بورس نیازمند اطلاعات و دانشی بیش از خرید فیزیکی طلاست. در ادامه روش‌های خرید طلا از بورس را توضیح خواهیم داد. همچنین مهمترین مزایا و معایب این روش سرمایه گذاری را نیز برخواهیم شمرد.

خرید طلا از بورس از طریق صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا یکی از معمولترین و راحتترین روش‌های خرید طلا از بورس هستند. این صندوق‌ها در واقع سبد‌های سرمایه‌گذاری هستند که در مقیاس بالا به خرید و فروش طلا تعلق دارند. درواقع این صندوق‌ها به شما کم می‌کنند تا بدون نیاز به خرید و نگهداری از طلای فیزیکی، بتوانید طلا ذخیره کنید.

البته در نظر داشته باشید که قیمت این سهم‌ها با قیمت هرگرم طلای آبشده یکسان نیست. قیمت هر سهم از هرکدام از این صندوق‌ها به مسائل بشسیار متعددی بستگی دارد. در این میان البته قیمت مهم نیست، نوسانات قیمت اهمیت دارد. به بیان بهتر شما می‌توانید با هر مبلغی حتی 100 هزار تومان نیز از این طریق از بورس طلا بخرید. میزان ارزش تعداد سهمی که شما از این صندوق خریده‌ایر دقیقا همسان با قیمت طلا نوسان می‌کند. بطور مثال اگر طلا در یک سال 40 درصد رشد کند، پول شما نیز 40 درصد بیشتر می‌شود.

در ایران پشتوانه اکثز این صندوق‌ها طلای آبشده یا شمش نیستند، بلکه سکه طلا هستند. به همین سبب باید در هنگام خرید میزان حباب سکه را در نظر داشته باشید. همچنین در هنگام خرید سهام صندوق‌های سرمایه گذاری پشتوانه طلا، مبلغی بعنوان کارمزد پرداخت خواهید نمود.

قرارداد آتی طلا

قرارداد آتی طلا یکی از ابزارهای مالی است که در بازارهای مالی برای خرید و فروش طلا در آینده با قیمت مشخص استفاده می‌شود. این نوع قرارداد به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن بهره‌برداری کنند. قراردادهای آتی معمولاً در بورس‌های کالایی معامله می‌شوند و به دو طرف قرارداد این امکان را می‌دهند که در تاریخ معین، طلا را با قیمت توافق شده خرید و فروش کنند.

چگونه قرارداد آتی طلا کار می‌کند؟

قرارداد آتی طلا به صورت توافقی بین دو طرف انجام می‌شود. یکی از طرفین، خریدار است که متعهد می‌شود در تاریخ مشخصی طلا را با قیمت معین خریداری کند و طرف دیگر، فروشنده است که متعهد می‌شود طلا را در تاریخ مقرر به خریدار تحویل دهد. این قراردادها معمولاً به صورت استاندارد شده در بورس‌های کالایی معامله می‌شوند و مشخصات آن‌ها شامل مقدار طلا، تاریخ تحویل و قیمت توافق شده است.

به عنوان مثال، اگر یک سرمایه‌گذار پیش‌بینی کند که قیمت طلا در آینده افزایش خواهد یافت، می‌تواند یک قرارداد آتی طلا خریداری کند. اگر پیش‌بینی او درست باشد و قیمت طلا افزایش یابد، او می‌تواند قرارداد را با قیمت بالاتر بفروشد و از این طریق سود کند. برعکس، اگر قیمت طلا کاهش یابد، او ممکن است متحمل ضرر شود.

مزایای قرارداد آتی طلا

قراردادهای آتی طلا دارای مزایای متعددی هستند که آن‌ها را به ابزاری جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند:

• مدیریت ریسک: یکی از اصلی‌ترین مزایای قراردادهای آتی، امکان مدیریت ریسک است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از این قراردادها، نوسانات قیمت طلا را کاهش دهند و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنند.

• معامله بدون نیاز به خرید فیزیکی: با استفاده از قراردادهای آتی، سرمایه‌گذاران نیازی به خرید فیزیکی طلا ندارند. این امر به آن‌ها این امکان را می‌دهد که به راحتی و با هزینه کمتر در بازار طلا فعالیت کنند.

• امکان سودآوری در بازار نزولی: سرمایه‌گذاران می‌توانند با فروش قراردادهای آتی، حتی در زمانی که قیمت طلا در حال کاهش است، سود کسب کنند. این ویژگی به آن‌ها این امکان را می‌دهد که از هر نوع نوسان قیمت بهره‌برداری کنند.

• شفافیت و نقدشوندگی: بازار قراردادهای آتی طلا معمولاً دارای شفافیت بالایی است و به راحتی می‌توان در آن خرید و فروش کرد. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهند

چالش‌ها و ریسک‌های قرارداد آتی طلا

با وجود مزایای فراوان، قراردادهای آتی طلا نیز دارای چالش‌ها و ریسک‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران باید به آن‌ها توجه کنند:

• نوسانات قیمت: قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد و ممکن است به شدت نوسان کند. این نوسانات می‌تواند منجر به ضررهای قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران شود.

• نیاز به دانش و تجربه: برای موفقیت در معاملات قراردادهای آتی، سرمایه‌گذاران نیاز به دانش و تجربه کافی دارند. عدم آگاهی از بازار می‌تواند منجر به تصمیمات نادرست و ضرر شود.

• ریسک اعتباری: در برخی موارد، اگر یکی از طرفین قرارداد نتواند به تعهدات خود عمل کند، طرف دیگر ممکن است متحمل ضرر شود.

قرارداد آتی طلا به عنوان یک ابزار مالی مهم، فرصتی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا از نوسانات قیمت طلا بهره‌برداری کنند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید با دقت به مزایا و چالش‌های این نوع قراردادها توجه کنند و قبل از ورود به بازار، دانش و تجربه کافی کسب کنند. در نهایت، با مدیریت مناسب ریسک و اتخاذ تصمیمات آگاهانه، می‌توان از فرصت‌های موجود در بازار طلا بهره‌برداری کرد.

خرید گواهی سپرده کالایی سکه و شمش از بورس

در توضیح این مورد باید بگوییم گاهی کاغذ، سهم در صندوق و … نیاز به خرید طلا از بورس را پاسخ نمی‌دهند. افراد نیاز به طلا دازرند و می‌خواهند بطور مطمئنی طلا در اختیار داشته باشند. برای اینگونه سرمایه گذاری‌ها گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا بوجود آمده است. خرید طلا در هر میزان و مبلغی می‌تواند خطرناک و پرریسک باشد. از طرف دیگر نگهداری طلا نیز از خریدش کم دردسرتر نیست. در نظر داشته باشید که همواره بحث خرید طلا النگو و جواهرات نیست. گاهی شمش‌ها و سکه‌های طلا قرار است پشتوانه یک کسب و کار باشند و یا ارزشی را برای آینده ذخیره نمایند.

در این هنگام افراد به خرید گواهی سپرده طلا از بورس روی می‌آورند. این گواهی نشان می‌دهد که شما میزان مشخصی طلا بصورت شمش یا سکه دارید. محل این سکه‌ها اما انبار‌های سازمان بورس است. وزارت اقتصاد نیز اصالت این اجناس را تضمین نموده و از آنها نگهداری می‌کند.

به بیان بهتر با این روش شما صاحب طلایی هستید که هیچ نگهداری بابت اصالت یا امنیت آن ندارید. البته باید هزینه این موارد را بپردازید. نکته بسیار مهم این نوع از خرید طلا از بورس، نقدشوندگی آن است. هرگاه به پول خود نیاز داشتید نیازی نیست تا طلای فیزیکی خود را در طلافروشی بفروش برسانید. شما می‌توانید گواهی را به اشخاص دیگربفروشید. این موضوع در مورد خرید طلا نیز صادق است.